Gestion de la trésorerie

Les sessions de formation ont lieu de 9h00 à 12h30 et de 13h30 à 17h00

La tenue de la trésorerie en valeur

• Le calcul du solde en valeur à partir du relevé de compte bancaire
• Les équilibrages
• Comment gérer les mouvements aléatoires
• Comment arbitrer entre liquidité et placement
• Comment placer vos excédents de Trésorerie : les différents supports de placement : DAT, SICAV CT, certificats de dépôt

Le face à face avec le banquier

• Savoir sur quels postes faire porter la négociation
• Les conditions que le banquier peut appliquer pour ses « bons » clients
• Contrôler les documents bancaires et les échelles d’intérêt (agios)

Les conditions bancaires et la gestion des découverts

• Conditions de taux : découvert, escompte, crédits
• Les dates de valeur
• Le calendrier bancaire
• Les commissions sur les opérations courantes : frais de tenue de compte, commissions de plus fort découverts, etc

Apprenez à négocier les crédits bancaires

• Capacité d’autofinancement, Ratios, Notation Banque de France
• Le taux du crédit : comment déterminer le coût réel d’un crédit ?
• Les coûts dits accessoires et les frais de dossier
• Les frais liés à la prise de garanties par la banque
• Fréquence et date des remboursements (terme échu, à échoir)
• Emprunts à annuités constantes, amortissements constants, In fine

• Réflexion de groupe et apports théoriques du formateur.
• Travail d’échange avec les apprenants sous forme de réunion – discussion.
• Utilisation de cas concrets issus de l’expérience professionnelle.
• Validation des acquis par des questionnaires, des tests d’évaluation, des mises en situation et des jeux pédagogiques.
• Alternance entre apports théoriques et exercices pratiques (en moyenne sur 30 à 50% du temps)

Modalités pédagogiques : Présentiel, Distanciel et AFEST

Gérants d’entreprises, responsables de la trésorerie, comptables

En formation présentielle

Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation et équipée avec :

• Ordinateurs
• Vidéo projecteur ou Écran TV interactif
• Tableau blanc ou Paper-Board

En formation distancielle

A l’aide d’un logiciel comme ® Microsoft Teams ou Zoom, un micro et une caméra pour l’apprenant.

• Suivez une formation en temps réel et entièrement à distance. Lors de la session en ligne, les apprenants interagissent et communiquent entre eux et avec le formateur.
• Les formations en distanciel sont organisées en Inter-Entreprise comme en Intra-Entreprise.
• L’accès à l’environnement d’apprentissage (support de cours, ressources formateur, fichiers d’exercices …) ainsi qu’aux preuves de suivi et d’assiduité (émargement, évaluation) est assuré.
• Les participants recevront une convocation avec le lien de connexion à la session de formation.
• Pour toute question avant et pendant le parcours, une assistance technique et pédagogique est à disposition par téléphone au 02 35 12 25 55 ou par email à commercial@xxlformation.com

• Positionnement préalable oral ou écrit.
• Feuille de présence signée en demi-journée.
• Evaluation des acquis tout au long de la formation.
• Questionnaire de satisfaction
• Attestation de stage à chaque apprenant
• Evaluation formative tout au long de la formation.
• Evaluation sommative faite par le formateur.

• Nos formateurs sont des experts dans leurs domaines d’intervention
• Leur expérience de terrain et leurs qualités pédagogiques constituent un gage de qualité